美元理财的四大难题咋解决?

2017-02-06 17:05:00 来源:上投摩根基金 字号:

过去人们只有出国旅游才会换取美元等外币,数量也不大,而近来,不少投资者开始把美元当成一类资产进行投资,而且规模和数量越来越多。这是中国社会财富积累后必然会出现的情况,也是中国投资者从国内配置走向全球配置的成熟之路。

  01全球配置的大潮刚起 

  ·  中国经济连续三十年腾飞,社会积累了大量财富。在投资国内资产的同时,必然也有越来越多的资金走出国门,在全球配置中实现收益。

  ·  从风险配置的角度看,鸡蛋最好不要放在同一篮子里,无论是资金大鳄还是中小投资者,将资产在更大范围内分散配置,都是理性的选择。

  ·  国内资产“去杠杆”也加速资金全球配置。近年来国内股市大幅波动、房地产价格也相对高企,部分投资者开始减少国内部分的头寸,寻找在包括美股等在内的海外市场中的投资机会。

  尤其是2016年以来,换汇已成为中国投资者的一个热点词汇。但换汇仅仅是全球配置的开始,将部分人民币换成美元之后,投资者发现更大更多的难题还在前面。

  

  02换汇后的四大投资难题 

  这难题之一:美元存款利率太低

  

 投资者的目标是增值,而不是换美元。但换完美元之后,投资者会发现美元存款利率简直低得吓人。同样期限,人民币利率是美元利率的2.3倍-22倍!

  请看下表:

 

  这难题之二:国内美元投资工具有限

    如果觉得存款利率低,大家的选择是选择其他投资方式。但事实上,国内投资者会发现国内可选择的美元投资工具有限。为了更丰富的投资选择,部分投资者选择去香港甚至美国开户,但这显然不适合大多数配置型投资者。

  

  难题之三:美国投资市场更复杂

    即使克服万难,投资者坚持进入美元投资市场,他们会迅速发现,这是一个比国内市场复杂得多的多的多的地方。仅以品种为例,除了国内有的股票、债券、房产、期货、期权等,美国市场还有更加复杂的衍生产品、交易机制,很多投资品种并不适合普通投资者。

  

  难题之四:靠谱的投资机构难找

    自己投资太麻烦,可以找专家啊。但很多投资者马上发现,美元市场上的投资专家可不那么好找。首先是距离太远、语言不通,普通投资者也接触不了高大上的海外投资大咖;其次也有开户、业务开户资质等问题,海外大咖们也没办法方便地服务国内投资者。

  

  03‍上投摩根,身边的美元理财专家!

  先上一张图

  这个漂亮的净值曲线是上投摩根全球天然资源基金2016年交出的投资成绩。该基金产品在2016年获得了44.15%的累积净值增长率。

  是的,你没看错,44.15%!

  更厉害的是,除了这支产品之外,上投摩根旗下还有更多投资品种不同、业绩同样出色的海外投资产品,简直个个是精品,不信请再看图!

  

 

  好事的小伙伴要问了,上投摩根基金咋就这么牛呢?

  

  

优势之一:股东方资源,奠定海外市场投资优势

   依托股东方摩根资产在全球配置方面的百年积淀,上投摩根在国内公募行业中最早开展海外投资研究团队建设、产品设计和发行、开展资产管理等业务。

  

优势之二:产品线丰富,投资品种多元

     上投摩根是业内唯一获得QDLP(合格境内有限合伙人)资格,以及唯一获准开展基金互认双向业务的基金公司。上投摩根旗下全球多元资产配置业务线在QDII、RQFII(人民币合格境外机构投资者)、QFII(合格境外机构投资者)投顾、沪港通、QDLP、基金互认等领域全面开花。上投摩根还将在QDII FOF基金方面再做新的探索,据此将形成全面海外投资产品矩阵。

  

优势之三:国内公募基金管理人,各种方便

     相比于远隔千山万水的海外投资机构,对于国内投资者而言,上投摩根基金有着得天独厚的便利。国内公募基金管理人,沟通没有障碍,监管严格,投资运作透明;除了美元理财外,投资者还可以通过人民币认购海外投资产品,不用换汇也能全球配置……等等等等

  

  老司机忠告:

  海外配置何必东奔西走、舍近求远?

  上投摩根基金,身边的美元理财专家!

  重要的事情说三遍:

  上投摩根基金,身边的美元理财专家!

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  备注:

  股东注释

  本公司与股东实行业务隔离制度,股东并不直接参与基金资产的投资运作。

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